Superintendencia de Bancos detecta 127 entidades financieras no autorizadas que operan en Ecuador
· Por Orenses.com
La Superintendencia de Bancos identificó 127 entidades financieras no autorizadas que operaron en Ecuador entre 2025 y 2026, conocidas como entidades "fantasmas" que captan dinero sin permiso oficial para realizar intermediación financiera.
Estas organizaciones ilegales operan a través de páginas web, aplicaciones móviles, redes sociales y hasta oficinas físicas, ofreciendo créditos rápidos, inversiones con altas ganancias y servicios financieros inmediatos. Sin embargo, después de recibir los fondos, algunas desaparecen con el dinero de los afectados.
Roberto Romero von Buchwald, superintendente de Bancos, reveló el miércoles 26 de agosto que una de estas entidades ilegales manejaba más de USD 50 millones. "Hemos detectado a más de 120 instituciones que no tienen autorización de la Superintendencia de Bancos para hacer intermediación financiera. Las hemos reportado, las hemos denunciado y estamos siempre investigando en el mercado para que no engañen a la ciudadanía", manifestó.
En El Oro, la amenaza de estas entidades es latente. La Superintendencia de Bancos ha recibido más reportes ciudadanos en provincias como Esmeraldas, Manabí, El Oro, Guayas y Pichincha. No obstante, Romero aclaró que el problema trasciende las fronteras regionales, ya que los delincuentes utilizan redes sociales para promocionar sus ofertas a nivel nacional.
"Los delincuentes están utilizando ingeniería social a través de redes sociales. Tenemos las herramientas para seguir buscándolos, los vamos a encontrar y los vamos a seguir denunciando", afirmó el funcionario.
Estas entidades operan mediante ofertas que incluyen préstamos sin requisitos, depósitos anticipados para habilitar créditos o promesas de ganancias rápidas. El superintendente también calculó que el dinero movilizado mediante crédito informal, en manos de agiotistas o chulqueros, podría superar los USD 10.000 millones.
Los reportes de operaciones sospechosas se incrementaron significativamente. En 2025 se generaron 7.890 reportes, frente a los 5.408 registrados en 2024, representando un crecimiento del 46,89%. Entre 2022 y 2025, los reportes crecieron un 86,79%.
Para protegerse, los ciudadanos deben verificar que la entidad conste en los registros oficiales de instituciones autorizadas por la Superintendencia de Bancos o la Superintendencia de Economía Popular y Solidaria antes de entregar dinero o información personal. Romero explicó que los reportes analizados por la Unidad de Análisis Financiero y Económico estarían relacionados con aproximadamente USD 1.200 millones, aunque no todas esas operaciones necesariamente corresponden a actividades ilícitas.