UAFE advierte: el 70 % del lavado de dinero en Ecuador está ligado al crimen organizado
· Por Orenses.com
La Unidad de Análisis Financiero y Económico (UAFE) ha emitido una alerta crítica sobre el lavado de dinero en el país: el 70 % de los casos identificados está vinculado directamente con estructuras del crimen organizado, mientras que aproximadamente el 30 % involucra a personas políticamente expuestas.
Esta advertencia cobra mayor relevancia en El Oro, provincia que históricamente ha sido impactada por el tráfico de drogas y actividades ilícitas conexas. El director de la UAFE, José Luis Neira, enfatizó que conocer cómo se mueve el dinero ilícito es fundamental para mantener a la sociedad segura.
"La delincuencia busca permanentemente nuevas formas de incriminar a personas inocentes en sus delitos", señaló Neira en una reciente publicación donde compartió alertas sobre cómo actuar si recibes transferencias desconocidas.
La maniobra criminal más común funciona de esta manera: organizaciones del narcotráfico y otras redes ilícitas intentan lavar activos ocultando su origen para posteriormente ingresarlos al sistema financiero formal, es decir, a través de entidades bancarias y cooperativas de ahorro y crédito. Para lograrlo, utilizan cuentas de personas comunes sin que estas sepan que están siendo usadas para mover dinero sucio.
Un ejemplo práctico que ilustra el riesgo: si a tu cuenta depositan $ 1.200 de una empresa desconocida y luego te contactan por teléfono o chat diciendo que "se equivocaron al digitar" y pidiéndote que devuelvas el dinero en efectivo o lo transfieras a otra cuenta, estás frente a una trampa de lavado de dinero. Acceder a esa petición podría dejarte involucrado sin saberlo en actividades ilícitas y enfrentar sanciones legales graves.
Para protegerse, la UAFE aconseja no tocar el dinero ni gastarlo, no transferirlo a cuentas que compartan por chat o redes sociales, sino reportar el caso inmediatamente. Además, si es necesario devolver fondos, exigir que sea de forma directa a la cuenta de origen para respaldar legalmente tu actuación.
Esta práctica de lavado de dinero vinculada al narcotráfico genera consecuencias sistémicas graves: incrementa riesgos de corrupción, debilita la transparencia institucional, distorsiona la economía local y regional, y fortalece las estructuras criminales que financian operaciones ilícitas futuras.
Los grupos del crimen organizado utilizan el lavado de activos con múltiples propósitos: ocultar recursos ilegales, mover dinero sin levantar alertas en entidades de control, aparentar actividades comerciales legales y financiar nuevas operaciones delictivas. Por ello, seguir la ruta del dinero se convierte en una herramienta crucial para detectar operaciones del crimen organizado.
Desde la UAFE se realiza un trabajo coordinado que incluye análisis de movimientos financieros inusuales, intercambio de información con otras entidades del Estado como el Ministerio de Defensa, Ministerio del Interior y el SNAI (sistema penitenciario), monitoreo permanente de actividades económicas y fortalecimiento de mecanismos de detección de operaciones sospechosas.
Los números son alarmantes: históricamente Ecuador reportaba entre 500 a 600 millones de dólares en operaciones sospechosas a la Fiscalía, pero en el último período registrado se alcanzó más de $ 1.577 millones, casi triplicando el volumen anterior. Este aumento refleja tanto la intensificación de las actividades ilícitas como una mayor capacidad de detección.
Para El Oro, provincia donde convergen rutas del tráfico internacional y donde operan estructuras del crimen organizado, esta información es de especial importancia. Los orenses deben estar alerta ante transferencias inesperadas, ofertas de empleo fácil que impliquen movimiento de dinero, o pedidos de abrir cuentas a nombre de terceros. La prevención individual es la primera línea de defensa contra el lavado de dinero que financia la criminalidad.